Bolivia clasificada como país de alto riesgo por la Unión Europea
La Comisión Europea ha formalizado la inclusión de Bolivia en su lista de países considerados de alto riesgo en relación al lavado de dinero a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83. Esta decisión implica que el país estará sujeto a un régimen más estricto de supervisión y diligencia debida en sus operaciones financieras con Europa.
A pesar de los avances logrados por Bolivia en áreas como la detección de riesgos y la capacidad de incautación, la UE determinó que las medidas implementadas hasta ahora son insuficientes para abordar las deficiencias significativas que se han identificado. Adicionalmente, Bolivia sigue bajo la vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde junio de 2025.
Impacto de la clasificación en las operaciones financieras
La nueva categorización no implica sanciones económicas directas, como bloqueos comerciales o congelamientos de activos. Sin embargo, sí puede generar complicaciones en las operaciones, ya que las entidades financieras europeas deberán implementar controles más rigurosos. Esto incluye solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos, lo cual podría traducirse en un incremento de los costos y tiempos para empresas e inversores.
Para que Bolivia logre salir de esta clasificación, será necesario que el país avance en varias reformas que han sido solicitadas tanto por la UE como por el GAFI. Estas reformas abarcan el fortalecimiento de las investigaciones y sanciones relacionadas con el lavado de dinero, así como la mejora en la supervisión de sectores vulnerables y la garantía de información actualizada sobre los beneficiarios finales de las empresas.
En un contexto económico ya difícil, marcado por la escasez de divisas y la dificultad para atraer inversiones, esta nueva calificación representa otro desafío para Bolivia. Se plantea la inquietud sobre cómo esta etiqueta puede impactar la confianza internacional y el costo de realizar negocios en el país.
